최근 일명 '서학 개미'들이 주식을 통해 차익보다는 배당을 통해 이익을 보는 게 낫다고 생각한 투자자들이 많아지고 있습니다. 우리나라 대부분 기업들이 투자자에게 연간 1회 배당금을 지급하고 있지만, 미국은 월배당, 분기배당, 연간 배당으로 지급하고 있습니다. 이번 시간에는 미국 고배당주 etf에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
미국 고배당주 ETF란?
▶미국 배당주 ETF 투자하기 전 고려사항
고배당주 ETF는 투자자에게 높은 배당 수익을 제공하고자 하는 상장지수 펀드입니다. 그렇지만 배당금을 지급하는 기업이라면 무조건 확인해야 할 것이 있습니다.
첫 번째로 '기업이 배당금 지급을 꾸준히 늘리고 있는가?', 두 번째로 '오랜 기간 꾸준히 배당금을 지급하는가?',
꾸준히 배당지급을 하고 있다면, 기업이 계속해서 성장할 수 있고 보다 안정적인 수입을 얻을 수 있는 지표이므로 꼭 확인해야 합니다.
또한, 보통 고배당주 ETF를 선택할 때 배당수익률을 보는 분들이 많으실 거라고 생각합니다. 그렇지만 배당주 ETF를 선택할 때 높은 배당수익률만 보고 투자해서는 안됩니다. 이유는 배당수익률은 연간 배당금을 현재 주가로 나누어 계산하기 때문입니다. 배당수익률이 높다면, 해당 주가가 낮다는 것으로 알 수 있습니다. 그러므로 높은 배당수익률만으로는 좋은 배당 주 ETF를 선택할 수 없습니다.
▶장점
투자자들은 배당주 ETF가 수백 개의 기업에 분산되어 있기 때문에 보유자산을 크게 걱정할 필요가 없습니다. 하락장에서는 상대적으로 안정적인 현금흐름과 낮은 변동성으로 투자자의 심리적 위축이 덜 됩니다. 멘탈이 약한 분들이나 투자 자금에 더 보수적이거나 은퇴를 위한 현금 흐름에 더 관심이 있는 사람들과 같은 방어적인 투자전략의 유형분들에게 미국 배당주 ETF에 투자하는 것이 장점입니다.
▶단점
때로는 낮은 변동성이 단점으로 작용합니다. 하락할 때는 배당주 ETF는 타격을 덜 받습니다. 그렇지만 일명 '벼락 거지'라고도 불리는데, 남들은 상승장에서는 돈을 많이 벌지만, 이에 반하여 배당주 ETF는 상대적으로 적게 상승하기 때문에 투자 수익률이 낮습니다.
미국 고배당주 ETF 추천
▶미국 고배당주 ETF 선별 조건 4가지
- 운용보수율이 낮은가
- 배당성장, 즉 오랜 기간 배당금 인상을 꾸준히 하고 있는가
- 5년 후 기대수익률이 좋은가
- 펀드를 운용한 지 5년이 넘었는가
SCHD ETF (Schwab U.S Dividend Equity ETF)
추종지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
운용사 : Charles Schwab
브랜드 : Schwab
발행일 : 2011/10/20
운용수수료 : 0.06%(엄청 싼 편)
운용자산 : $36.06B
배당수익률 : 3.03% (세전)
배당 : 약 $2.1 (1주당)
배당일 : 3/6/9/12 월
보유종목 : 104개
▶SCHD ETF - 선별 조건 4가지 (모두 충족함)
1. 운용보수율이 0.06%로 엄청 낮은 편입니다. (배당 관련 ETF는 운용수수료가 높음)
2. 2011년에 상장한 SCHD는 상장 이후 배당금이 약 2배가 올랐습니다.
3. 현재 배당률이 3%에서 머물고 있으면서 S&P500과 성과가 비슷하며 꾸준한 성장을 기대할 수 있습니다.
4. 펀드를 운용한 지 5년이 넘었기 때문에 네 번째 조건도 충족합니다.
▶Charles Schwab 운용사는 2000년도 닷컴 버블, 2008년 리먼브라더스 사태에서도 모두 견뎌 신뢰도가 있으며 현재 카테고리 랭킹 또한 상위 1% 안에 있습니다. 5년 평균 배당 성장률이 12%로 나오고 있습니다.
▶섹터(분야)
▶SCHD ETF 보유종목 TOP 10 기업
▶SCHD ETF vs S&P500 지수 연간 수익률 비교
| 기간 | SCHD ETF | S&P500 |
| 2022 | -11.44% (하락장에도 불구하고 상대적으로 타격을 덜받음) |
-18.16% |
| 2021 | 26.02% | 26.89% |
| 2020 | 10.74% | 16.26% |
| 2019 | 23.31% | 28.88% |
| 2018 | -8.21% | -6.24% |
| 2017 | 17.44% | 19.42% |
| 2016 | 12.99 % | 9.54% |
▶결론 : SCHD는 배당 우량주로 배당주 ETF에서 제일 유명합니다. SCHD는 주가도 적당히 방어하고, 적당히 오르며 배당도 많이 주는 주식을 잘 모았습니다. S&P500 지수 연간 수익률을 비교해 보았을 때도 확실히 비교적 추세 방향이 하락일 때 다른 ETF보다 안정적인 현금흐름을 보여주었습니다. 추세 방향이 상승일 때, 주가 상승이 더딘 점이 있었지만 배당률이 3% 근처에 있는 것에 비해서 높은 수익률을 보여주었습니다. 고배당이면서 배당성장까지 하는 SCHD는 엄청 좋은 ETF라고 생각합니다.
VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
추종지수 : S&P U.S. Dividend Growers Index
운용사 : Vanguard
발행일 : 2006/04/21
운용수수료 : 0.06%(엄청 싼 편)
운용자산 : $62.22B
배당수익률 : 1.94% (세전)
배당 : 약 $2.6 (1주당)
배당일 : 3/6/9/12 월
보유종목 : 288개
▶VIG ETF - 선별 조건 4가지 (모두 충족함)
1. 운용보수율이 0.06%로 엄청 낮은 편입니다.
2. 2006년에 상장한 VIG는 꾸준한 배당성장을 보여주고 있습니다.
3. 코로나 19 사태에도 배당금을 올려 지급했습니다. 기대 성장률이 아주 높은 ETF입니다.
4. 펀드를 운용한 지 5년이 넘었기 때문에 네 번째 조건도 충족합니다.
▶Vanguard는 운용자산 기준 2위 투자회사이고 운용보수율이 엄청 싸다고 유명한 투자회사입니다. 이 회사 또한 닷컴 버블과 리먼브라더스 사태를 모두 가격 방어를 잘했습니다. 대형주의 비중이 높고 성장주와 가치주 성향의 주식을 둘 다 보유하고 있습니다.
▶ 섹터(분야)
▶VIG ETF 보유종목 TOP 10 기업
▶ VIG ETF vs S&P500 지수 연간 수익률 비교
| 기간 | VIG ETF | S&P500 |
| 2022 | -19.07% | -18.16% |
| 2021 | 21.66% | 26.89% |
| 2020 | 13.24% | 16.26% |
| 2019 | 27.27% | 28.88% |
| 2018 | -4.00% | -6.24% |
| 2017 | 19.78% | 19.42% |
| 2016 | 9.54% | 9.54% |
▶결론 : S&P 500 지수와 비슷한 성과를 보이면서 배당률이 높은 배당 성장 ETF입니다. 낮은 운용보수율로 운영 중이며 배당성장 중인 종목들을 매번 찾아내 투자해주고 있습니다. 발행일로부터 현재까지 배당성장률은 연평균 약 8.25%입니다. 꾸준히 배당금이 성장하고 있고 코로나 때도 배당금이 성장된 모습을 보여주었습니다. VIG는 연속 배당성장이 10년으로 미래수익률이 기대되고 가격 방어도 아주 잘해주고 있어서 방어적인 투자자분들께 아주 좋은 ETF라고 생각합니다.
HDV (iShares Core High Dividend ETF)
추종지수 : Morningstar Dividend Yield Focus Index
운용사 : Blackrock
브랜드 : iShares
발행일 : 2011/03/29
운용수수료 : 0.08%(싼 편)
운용자산 : $13.20B
배당수익률 : 3.02% (세전)
배당 : 약 $3 (1주당)
배당일 : 3/6/9/12 월
보유종목 : 75개
▶HDV 선별 조건 4가지 (모두 충족)
1. 운용보수율이 0.08%로 낮은 편입니다.
2. 2011년에 상장한 HDV는 꾸준한 우상향하고 있습니다.
3. 현재 배당률이 3%에서 머물고 있으며 미래 성장률이 좋게 평가되는 ETF입니다.
4. 펀드를 운용한 지 5년이 넘었기 때문에 네 번째 조건도 충족합니다.
▶에너지, 헬스케어, 필수소비재의 위주로 종목을 보유하고 있습니다. 가치주와 경기민감주로 인해 코로나19 사태로 인한 과정에서 가격 방어를 잘하지 못한 모습을 보였습니다. 그렇지만 꾸준히 배당금은 성장하고 있으며 발행일로부터 현재까지의 배당성장률은 약 7.5%입니다.
▶ 섹터(분야)
▶ HDV ETF 보유종목 TOP 10 기업
▶ HDV ETF vs S&P500 지수 연간 수익률 비교
| 기간 | HDV ETF | S&P500 |
| 2022 | -0.81% | -18.16% |
| 2021 | 15.19% | 26.89% |
| 2020 | -10.60% | 16.26% |
| 2019 | 16.22% | 28.88% |
| 2018 | -6.39% | -6.24% |
| 2017 | 9.59% | 19.42% |
| 2016 | 12.04% | 9.54% |
▶결론 : SCHD에 비해서 수익률과 방어력이 저조하지만, 앞으로 미래성장성이 대단할 것으로 생각합니다. 또한 투자자들이 신경 쓰지 않아도 고배당 우량주를 매번 투자해주는 장점과 낮은 운용보수율로 장기투자의 메리트가 보이고 있습니다. 현재까지는 다른 배당주 ETF에 비해 약한 모습을 보이며 가격 방어를 잘 못하고 있는 모습을 보이고 있습니다. 하지만 배당주 ETF 중에서 에너지와 헬스케어 종목이 가장 많은 부분을 차지하는 ETF이므로 헬스케어와 에너지 관련 투자와 고배당 ETF를 고민하고 있으신 분에게는 아주 좋은 ETF라고 생각합니다. 2022년 6월 기준 현재 하락장에서 에너지 관련 부문들이 많이 올라 방어를 잘하고 있는 모습을 보이고 있습니다.
결론
수익률 : SCHD > VIG > HDV
방어력 : VIG > SCHD > HDV
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